Con frecuencia escuchamos como parte de las problemáticas en México al lavado de dinero. Pero, ¿nos hemos preguntado qué es? Lavar dinero un proceso mediante el cual personas o grupos que obtienen dinero de actividades ilegales, como el narcotráfico o la corrupción, tratan de ocultar su origen para que parezca que ese dinero proviene de fuentes legales.
En términos simples, es como “limpiar” el dinero “sucio” para que se pueda usar sin levantar sospechas. Esto se hace en tres pasos: primero, introducir el dinero ilegal en el sistema financiero; segundo, moverlo a través de distintas transacciones para esconder su procedencia; y tercero, reintroducirlo en la economía como si fuera dinero legítimo. De lo más común son las denominadas “mulas” o personas que suelen manejar montos relativamente pequeños pero frecuentes, ayudando a dispersar el dinero ilícito y dificultar su rastreo.
El lavado de dinero afecta la economía, pero también la política y la sociedad; distorsiona mercados, fomenta desconfianza y debilita instituciones.
Hoy es el Día Internacional de la Prevención del Lavado de Dinero. La conmemoración hace un llamado al combate a este delito que además acarrea otros como el secuestro y la trata de personas.
